Společnost PERILS AG představila klíčovou aktualizaci své databáze expozice rizikům pro rok 2025, která transformuje způsob, jakým pojišťovací průmysl vnímá a řídí rizika. Nově byly do prestižní databáze zařazeny detailní údaje o tržní expozici pro silné konvektivní bouře v Evropě, Japonsku a na Novém Zélandu. Toto rozšíření přichází jako přímá odpověď na naléhavou poptávku ze strany zajišťoven, vyvolanou mnohamiliardovými ztrátami z těchto extrémních meteorologických jevů, které v posledních letech zásadně ovlivňují globální pojistný trh, částečně v důsledku klimatických změn.
Co jsou vlastně konvektivní bouře? Jde o dynamické atmosférické jevy kombinující silné deště, nebezpečné krupobití, prudké nárazy větru a dokonce i tornáda. Průlomovou novinkou v aktualizaci PERILS je vůbec první systematické shromažďování dat o portfoliu motorových vozidel, jež jsou obzvláště citlivá na škody způsobené krupobitím, což představuje významný krok pro havarijní pojištění. Databáze nyní pokrývá ohromující objem 108 bilionů USD pojištěných aktiv napříč 21 zeměmi, což poskytuje bezprecedentní úroveň detailu pro komplexní analýzu pojistných rizik.
Díky přímým datovým příspěvkům od většiny pojistitelů a detailní kategorizaci na úrovni zón CRESTA umožňuje tato databáze pojišťovnám a zajišťovnám daleko přesněji vyhodnocovat tržní expozice a optimalizovat pojistné sazby. Ačkoliv posílení amerického dolaru ovlivnilo meziroční čísla expozice, trend růstu pojistných částek, zejména u větrných bouří v Evropě, naznačuje stabilizaci po inflačním šoku. Tento pokrok v modelování rizik představuje zásadní krok k posílení odolnosti pojišťovacího sektoru vůči narůstajícím škodám způsobeným extrémním počasím, zajišťující adekvátní ochranu a finanční stabilitu pro budoucnost pojištění majetku a vozidel.
