Finanční poradenství

Desatero, jak se vyhnout nástrahám při online nákupu. Nejen na Black Friday

Zdroj: Rubriky Black Friday, e-shopy, Finanční poradenství, koronavirus, nákup na splátky, nákupní horečka, obchodníci, online nákup, RPSN, slevové akce, úvěr

Letošní nákupy se kvůli pandemie covid-19 ve velkém přesouvají na internet. A obzvlášť před slevovými akcemi, jako je nynější Black Friday, nebo před vánoční nákupní horečkou se na nás hrne jedna lákavá nabídka za druhou. Rozhodně se ale vyplatí nedat na první dojem, ne všechny akční nabídky jsou skutečně výhodné. Na co si dát při nakupování přes – Číst dál Desatero, jak se vyhnout nástrahám při online nákupu. Nejen na Black Friday

Je prostor pro nové životní pojišťovny?

Zdroj: Rubriky ČSOB Pojišťovna, Finanční poradenství, Generali Česká pojišťovna, Generali ČP, Komerční pojišťovna, KP, nové pojišťovny, pojištění, průzkum, Průzkumy, životní pojištění

Mezi životními pojišťovnami je několik nováčků. Mají šanci se prosadit? A které pojišťovny zaspaly dobu? Na český trh životního pojištění vstoupilo v poslední době několik pojišťoven. Mají ale šanci se prosadit a získat stabilní postavení? Nebo se stanou jen okrajovými pojistiteli, kteří nezískají větší podíl na trhu? A v jaké oblasti je pro nové pojišťovny prostor? A jak je to – Číst dál Je prostor pro nové životní pojišťovny?

Prosincové dilema distributorů pojištění

Zdroj: Rubriky certifikace, distribuce, distribuce pojištění, finančí zprostředkování, Finanční poradenství, novela, odborná způsobilost, poslanci, přechodné období, zkoušky

V různých sektorech finančního trhu jsme v poslední dekádě zaznamenali řadu zásadních změn v nárocích na odbornost. Vždy šlo o náročnější požadavky na odborné zkoušky zaměstnanců pojišťoven a distributorů pojištění. Vzhledem k omezením, které vyvolala pandemie COVID 19, se však letos skládání odborných zkoušek zkomplikovalo. Od 1. prosince 2020 tak zřejmě nebude řada subjektů splňovat podmínky zákona. Poslední, asi nejrazantnější změnu přinesl – Číst dál Prosincové dilema distributorů pojištění

Kam přecházejí poradci a kde končí?

Zdroj: Rubriky 4fin, EMA, EMA data, Finanční poradenství, finanční zprostředkování, Fincentrum, Fincentrum & Swiss Life Select, Generali Česká pojišťovna, Generali ČP, Matěj Novák, Moneta Stavební Spořitelna, nováčci, odchody, OVB, OVB Allfinanz, Pavel Manhalter, pojišťovny, Poradenské firmy, přechody, SAB, SAB servis, stavební spořitelny

Migrace finančních poradců je přirozená. Podmínky v jednotlivých společnostech se mění, vznikají nové firmy a poradci jsou oslovováni zajímavými nabídkami. Odkud a kam finanční poradci nyní přecházejí? Na finančně poradenském trhu nedochází pouze k velkým přechodům, jakým byl naposledy odchod několika zemských ředitelství z Fincentrum & Swiss Life Select do nově založené firmy 4fin, nebo mnohem dříve „exodus“ z OVB Allfinanz – Číst dál Kam přecházejí poradci a kde končí?

Nikola Havránková: 4fin se opustit Broker Trust nechystá

Zdroj: Rubriky 4fin, Broker Trust, BT, Finanční poradenství, Nikola Havránková, plány, Poradenské firmy, přechody poradců, provizní obrat, rozhovor

4fin již patří mezi největší finančně poradenské sítě. Místo svého zázemí ale využívá služeb broker poolu Broker Trust. „Spolupráce s Broker Trustem je pro nás nadále klíčová. Chceme ji udržet, protože přináší přidané hodnoty oběma stranám,“ říká k otázce na osamostatnění Nikola Havránková, marketingová ředitelka 4fin. 4fin vznikl před rokem odchodem části finančních poradců ze společnosti Fincentrum – Číst dál Nikola Havránková: 4fin se opustit Broker Trust nechystá

Firmy řeší benefity. Jsou opatrnější, ale chtějí si udržet klíčové zaměstnance

Zdroj: Rubriky Finanční poradenství, firmy, klíčové zaměstnanci, pandemie, rizikové životní pojištění, skupinové RŽP, zaměstnanecké benefity

Pandemie onemocnění covid-19 ovlivnila fungování řady českých firem. A jistě se dotkne i toho, jak společnosti přistupují k zaměstnaneckým benefitům. Ty v posledních letech zažívaly vzhledem k nedostatku pracovní síly na trhu nebývalý rozkvět. Neočekávám, a ani to tak podle komunikace s manažery společností nevypadá, že by nyní začaly firmy zaměstnanecké výhody ve velkém zcela rušit. Zaměstnavatelé ale budou opatrnější a benefity i jejich – Číst dál Firmy řeší benefity. Jsou opatrnější, ale chtějí si udržet klíčové zaměstnance

Zkoušky pro distribuci pojištění: Budou odloženy?

Zdroj: Rubriky certifikace, distribuce, distribuce pojištění, Finanční poradenství, finanční zprostředkování, legislativa, maturita, maturitní zkouška, novela, odborná způsobilost, pojištění, vzdělání, zkoušky, zprostředkování pojištění

Termín pro prokázání odborné způsobilosti pro distribuci pojištění se blíží. Bez certifikace mohou být vázaní zástupci pro oblast pojištění jen do 30. 11. 2020. Koronavirus ale zastavil zkoušky a bez certifikace je dosud přibližně 15 tisíc lidí. Řešení je ale již na stole: Prodloužení přechodného období. Zákon o distribuci pojištění zpřísňuje podmínky pro podnikání v oblasti prodeje pojistných produktů. Vyžaduje – Číst dál Zkoušky pro distribuci pojištění: Budou odloženy?

ČNB rozdává statisícové sankce. Vyfasovalo ji IPC i Tesla

Zdroj: Rubriky Astorie, Česká národní banka, ČNB, Finanční poradenství, investice, investiční zprostředkování, IPC, pojišťovací zprostředkování, pokuta, sanční řízení, sankce, Svěřenská správa, Svěřenské fondy, TESLA investiční společnost, Tesla IS

Česká národní banka (ČNB) dohlíží na finanční trh. V rámci své činnosti postihuje prohřešky jeho účastníků. V poslední době rozdala několik statisícových pokut. Jejich příjemci jsou IPC, Tesla IS a Astorie. Za co si sankci vysloužily? IPC Společnost Invest & Property Consulting (IPC) se zabývá správou svěřenských fondů. Ve svém podnikání podle některých informací ale ve skutečnosti nabízí – Číst dál ČNB rozdává statisícové sankce. Vyfasovalo ji IPC i Tesla

Finanční ekosystémy jsou budoucností bankovnictví

Zdroj: Rubriky Accenture, budoucnost bankovnictví, digitalizace, finanční ekosystémy, Finanční poradenství, inovace, lepší služby, průzkum, sdílení osobních dat, spotřebitelské návyky

„Způsob, jak lidé nakupují a fungují online, se neustále vyvíjí a banky musí znovu objevit svůj vztah s klientem. Lidé jsou napříč ekosystémy ochotnější sdílet svá osobní data, pokud vědí, že výměnou dostanou lepší služby. Ekosystémy jsou tedy pro banky životně důležité, pokud chtějí i nadále vycházet vstříc potřebám zákazníků personalizovanými službami,“ říká Karel Kotoun, konzultant a strategický manažer společnosti – Číst dál Finanční ekosystémy jsou budoucností bankovnictví

Kdo má nejhorší podmínky předčasného splacení hypotéky?

Zdroj: Rubriky Finanční poradenství, finanční zprostředkování, hypoteční úvěry, hypoteční zprostředkování, Hypotéky, průzkum, průzkum trhu, refinancování, refinancování hypoték, účelně vynaložené náklady, ÚVN

Hypoteční banky podle výkladu České národní banky (ČNB) nesmějí za předčasné splacení hypotéky účtovat téměř nic. Ne každá se ale výkladem ČNB řídí. Jak hodnotíte přístup bank vy, finanční poradci? Kdo má podle vás nejhorší podmínky předčasného splacení hypotéky? Poradci-sobě.cz a EMA data v nedávné době uskutečnily průzkum mezi finančními poradci na téma refinancování hypoték v době fixace – Číst dál Kdo má nejhorší podmínky předčasného splacení hypotéky?