FINfest 2026, největší nezávislá konference finančních profesionálů v Česku, přinesla workshop, který mění pravidla hry v poradenství. Daniel Horňák, strategický manažer a specialista na bankovní produkty ze společnosti Bidli finance a poradenství, předvedil, jak z jednoho klienta vytěžit maximum, ušetřit mu starosti a sobě drahocenný čas na papírování. Tento obsah není jen o technologiích – jde o konkrétní systém, který propojuje umělou inteligenci, chytré CRM a cross-sell mezi divizemi tak, aby každý obchod přinesl vyšší hodnotu bez zbytečné administrativní zátěže.
Jádrem prezentace je umělá inteligence jako konkurenční výhoda, která poradcům načítá data ze smluv a automaticky navrhuje odstavce do záznamu z jednání, přičemž se propojuje s e-mailem, kalendářem i Teams. Horňák zároveň varuje, že AI stále halucinuje, a proto klade důraz na ověřování výstupů v metodice a na rychlou podporu odborníků i advokátní kanceláře přes Teams kanály, kde odpověď přichází do hodiny i v pátek večer. Stejně silný nástroj představuje CRM, které hlídá za poradce výročí pojistky tři měsíce předem nebo konec fixace šest až dvanáct měsíců dopředu, a to i u smluv uzavřených jinde. Systém navíc pomocí cenových map a reprodukční hodnoty sleduje cenu nemovitosti a upozorní, když pojistná částka klesne pod její skutečnou hodnotu, čímž chrání klienta před podpojištěním.
Efektivita však nekončí u administrativy – rozjíždí se zde i cross-sell mezi financemi, realitami a energiemi, kdy kontakty od zhruba 300 realitních makléřů či klienti energetické divize putují k specialistům, přičemž klient i obchod zůstávají u původního poradce a dělení provize funguje systémově. Vlastní call centrum volá jménem poradce a představuje další produkty, klientská zóna nabízí smlouvy i finanční plán online, zatímco analytické centrum plán zpracuje za poradce. Mezi nejzajímavější témata patří družstevní bydlení jako alternativa k hypotéce pro klienty, kteří na ni nedosáhnou – ať už cizince bez pobytu nebo lidi bez doložitelných příjmů. Bidli disponuje nemovitostmi za více než 10 miliard Kč, 40–50 družstvy, nájmy kolem 75 milionů Kč měsíčně a obchody za zhruba 2,5 miliardy Kč ročně, což ukazuje obrovský potenciál tohoto segmentu pro rozvoj obchodního portfolia.
About the Author
