Finanční analytický úřad (FAÚ) v roce 2024 razantně přitvrdil v boji proti praní špinavých peněz a financování terorismu. Jeho výroční zpráva odhaluje šokující nárůst uložených pokut, které dosáhly téměř 16 milionů Kč, což je mnohonásobně více než v předchozím roce. Tento trend signalizuje nekompromisní postoj úřadu a nutnost, aby se všechny dotčené subjekty detailně zaměřily na dodržování přísných AML/CFT pravidel. Rok 2024 byl pro FAÚ náročný, plný výzev spojených s mezinárodní situací a rozšiřujícími se sankcemi, což vedlo k intenzivnějšímu dozoru a sankcionování.
Zákonné povinnosti v oblasti AML/CFT se zdaleka netýkají jen bank. Do širokého okruhu povinných subjektů spadají spořitelní a úvěrová družstva, obchodníci s cennými papíry, pojišťovny, realitní zprostředkovatelé, poskytovatelé kryptoaktiv a dokonce i notáři či advokáti při specifických úkonech. Klíčové je důsledně identifikovat klienty, monitorovat jejich transakce a aktivně spolupracovat s FAÚ při odhalování podezřelých obchodů. V roce 2024 FAÚ přijal téměř 6 500 oznámení o podezřelých obchodech, přičemž nejvíce z nich souviselo s daňovými delikty, podvody a zneužitím kryptoaktiv, což vedlo k zajištění aktiv v hodnotě 3,2 miliardy Kč.
Zatímco počet fyzických kontrol FAÚ sice klesl, rapidně se zvýšil počet zahájených správních řízení, což dokládá efektivnější vyhodnocování dostupných informací. Tento vývoj jasně ukazuje, že úřad je stále více schopen identifikovat porušení pravidel i bez osobní přítomnosti. S ohledem na připravovanou přísnější legislativu na úrovni EU je nezbytné, aby každý povinný subjekt důkladně prověřil své interní AML procesy a školení zaměstnanců. Budoucnost v boji proti finanční kriminalitě bude vyžadovat ještě větší ostražitost a preciznost. Jsou vaše AML/CFT procesy skutečně připraveny obstát v ostré kontrole FAÚ a nadcházejícím zpřísnění pravidel?
About the Author
