Článek se zabývá implementací udržitelnosti v pojišťovnictví, a to z pohledu německého pojišťovacího makléře Markuse Eisenhuta ze společnosti „Finanzmensch“. Ten se specializuje na udržitelné pojistné produkty a udržitelné podnikání. Eisenhut zdůrazňuje, že udržitelnost by měla být zohledněna v každém aspektu makléřského provozu, včetně řízení času, efektivity a minimalizace potřebných dat. Konkrétním příkladem je omezení kapacity paměti a ukládání dat, což vede zaměstnance k mazání nedůležitých údajů a archivaci pouze těch podstatných.
Eisenhut se dále vyjadřuje k problému implementace zjišťování preferencí klientů ohledně udržitelnosti, které je pro makléře závazné, ale často obtížné. Navrhuje, aby pojišťovny a investiční společnosti spolupracovaly a nabízely makléřům nástroje a know-how pro převod těchto preferencí do produktového světa. Upozorňuje také na byrokracii spojenou se zjišťováním a navrhuje zúžit a zjednodušit otázky kladené klientům. Současně zdůrazňuje, že i přes kritiku greenwashingu existují v oboru pozitivní příklady pojistitelů, kteří vyvíjejí nové, udržitelné produkty, například fondy s investicemi do obnovitelných energií.
Závěrem se Eisenhut vyjadřuje k zájmu klientů o udržitelné poradenství a produkty. Po boomu v letech 2021 a 2022, kdy klienti aktivně vyhledávali udržitelná řešení, je nyní zájem mírnější. Nicméně při zjišťování preferencí se klienti stále otevřeně hlásí k podpoře udržitelnosti a mají zájem o to, aby se například neinvestovalo do výroby zbraní. Článek také připomíná, že faktory udržitelnosti a preference zákazníků byly včleněny do pravidel pro distribuci pojistných produktů s investiční složkou nařízením 2021/1257.
About the Author
