Český trh správy majetku 2.0 prochází revoluční proměnou, kde už bonitním klientům, včetně rostoucí skupiny HNWI, nestačí pasivní uchovávání hodnoty. Požadují aktivní zhodnocování s cílem dosáhnout dvouciferných výnosů. Jiří Kovács z renomované Partner Bank AG s rakouskou tradicí zdůrazňuje, že tato nová éra klade extrémní nároky na profesionalitu, digitalizaci a zejména transparentnost služeb. Klienti, kteří jsou dnes mnohem informovanější, hledají stabilní partnery nabízející mezigenerační kontinuitu a zabezpečení majetku, čímž zásadně mění dynamiku finančního poradenství na českém trhu.
Explozivní zájem o alternativní investice, jako jsou Fondy kvalifikovaných investorů (FKI), přináší sice lákavé daňové výhody a flexibilitu, avšak skrývá zjevná rizika, na která je nutné aktivně upozornit. Západoevropské modely kvalitní správy majetku kladou důraz na přímý vliv klienta na investiční rozhodování a maximální transparentnost toku peněz, což často chybí u některých tuzemských fondů s vysokými poplatky a problematickou likviditou. Pro skutečnou ochranu a optimalizaci je proto nezbytná detailní diverzifikace aktiv napříč regiony a měnami, chránící investora před nestabilitou a nespolehlivými projekty.
Úspěch v moderním privátním bankovnictví již není definován luxusními benefity, ale garantovanými výsledky a bezpečím. Klíčová je role investičního poradce, jehož aktivní správa prokazatelně přináší v dlouhodobém horizontu o 3 % lepší výnos než pasivní investování. Hlavním cílem je zabezpečení a růst majetku, nikoliv jen snaha překonat index. Budoucnost finančních poradců leží v posílení osobního vztahu a důvěry, neustálém vzdělávání a adaptaci na nový standard: přechod k transparentnímu modelu platby za skutečně poskytnuté služby, což vyžaduje vysokou kvalifikaci a etický přístup.
About the Author
