Společnost Swiss Life Select (SLS) se v českém finančním poradenství pevně etablovala jako ambiciózní etalon etiky a kvality. Po úspěšném rebrandingu a sjednocení vizí se zaměřuje na poskytování komplexní a celoživotní péče především pro klienty ze střední třídy a výše. Generální ředitel Karel Šulc potvrdil silný meziroční růst v souladu se strategickým plánem, přičemž největší zájem klientů směřuje do oblastí investic a správy majetku. Klíčovou synergií, která odlišuje SLS od konkurence, je plná integrace realitní divize. Tento unikátní přístup umožňuje poradcům spravovat majetek klientů skutečně komplexně, zahrnujíc jak finanční aktiva, tak i nemovitosti a související hypotéky.
Pilířem strategie pro optimální zajištění na stáří je vlajkový koncept Švýcarská renta. Nejedná se o konzervativní penzijní spoření, ale o sofistikované investiční řešení s vysokou mírou diverzifikace, které v praxi ukazuje atraktivní výnosy pohybující se stabilně kolem 7–8 % ročně. Pro efektivní důchodové zabezpečení doporučuje SLS kombinovat tradiční Doplňkové penzijní spoření (DPS) jako stabilní základ se strategickým potenciálem nového Dlouhodobého investičního produktu (DIP). I přes optimistické výsledky však společnost upozorňuje na latentní rizika na trhu, zejména v segmentu private equity fondů, kde mohou klienti očekávat nerealistické dvouciferné výnosy, aniž by plně chápali rizika spojená s potenciálně nadhodnocenými aktivy.
Budoucnost finančního poradenství vidí Swiss Life Select v přístupu „phygital“ – tedy v chytrém propojení digitálních inovací s nezbytným lidským kontaktem, empatií a budováním vztahu. Klíčovou transformační prioritou pro příští rok je dokončení projektu „Nucleus“, což je kompletní obměna páteřního IT systému. Tato masivní digitalizace sjednotí roztříštěné databáze a poskytne poradcům ucelený pohled na celé komplexní portfolio klienta. Cílem je zvýšit efektivitu, automatizovat administrativu a osvobodit poradce pro to nejdůležitější: poskytování skutečně individuálních a logických řešení na míru, čímž si SLS udrží prvenství v oblasti profesionální správy majetku.
About the Author
