Investoři dnes čelí rostoucí komplikaci, když spravují své portfolia přes několik brokerů najednou. Sledování zisků, ztrát a daňových povinností se stává matným úkolem, zejména když kurz koruny kolísá a každý broker exportuje data odlišním formátem. Právě na tomto nesnášenlivém půdědě vzniká většina chyb v daňovém přiznání českých investorů, což dokazuje vývojář a akciový investor Jan Zahradník, zakladatel aplikace Taxomat, která nově počítá a optimalizuje daně z investic.
Podle Zahradníka tvoří tři nejčastější pasti, do kterých investorů spouštějí nevědomost a zmatenost. První a nejrozšířenější je prosté vyhýbání se daňové povinnosti vůbec. Druhá se týká mylného přesvědčení, že pokud peníze z investic nečerpáte na běžný účet, nesujete žádné daňové závazky. Třetí a nejzákeřnější chyba je zaměnění pojmů zisk a příjem – prodejem akcií za ztrátou přijdete o daň, ale povinnost podat přiznání stále platí. Za toto neznalost hrozí kontroly až tři roky zpět, přičemž mezinárodní výměna informací už dnes probíhá, což činí problematiku ještě aktuálnější.
Aplikace Taxomat pokrývá široké spektrum investičních nástrojů – od akcií, ETF a dluhopisů přes deriváty, CFD, futures, kryptoměny až po nemovitosti a hypotéky. Načítá výpisy z přibližně 40 brokerů a bank, hlídá časové testy a korporátní akce a nabízí několik metod výpočtu, což umožňuje i legální optimalizaci daní. Kromě soukromých investorů si Taxomat vybírají i daňoví poradci a správci majetku, kteří díky ní vidí kompletní obraz portfolia svých klientů a dokážou simulovat dopady budoucích obchodů. A pokud chcete s tématem seznámit se osobně, Taxomat přivítá návštěvníky na letošním FINfestu, kde chystá živou ukázku aplikace i odbornou diskuzi.
About the Author
