Využijte šanci na výraznou daňovou úsporu a nechte si od státu vrátit část svých peněz. Za zdaňovací období roku 2025 si můžete díky investičnímu životnímu pojištění snížit daňový základ až o rekordních 48 000 korun. Při standardní patnáctiprocentní sazbě daně to znamená, že do vaší peněženky může putovat až 7 200 korun, které byste jinak odvedli státu. Tato výhoda platí pro širokou škálu produktů spoření na stáří, přičemž právě „životko“ představuje jeden z nejefektivnějších způsobů, jak skloubit finanční ochranu s okamžitým daňovým benefitem.
Pro získání tohoto lákavého odpočtu je nezbytné splnit několik zákonných podmínek, které zaručují, že vaše prostředky skutečně slouží jako zajištění na stáří. Vaše pojistná smlouva musí být sjednána minimálně na 10 let a výplata naspořených peněz nesmí nastat dříve, než v roce vašich 60. narozenin. Klíčovým pravidlem je také absence mimořádných výběrů v průběhu trvání smlouvy. Je dobré mít na paměti, že daňové zvýhodnění se vztahuje výhradně na rezervotvornou složku pojistného, nikoliv na platby za riziková připojištění, což je detail, který naleznete v ročním potvrzení od své pojišťovny.
Čas na uplatnění slevy se nezadržitelně blíží, proto je ideální začít s přípravou podkladů již nyní. Pro rok 2026 platí termín pro odevzdání daňového přiznání v listinné podobě do 1. dubna, zatímco u elektronického podání se lhůta prodlužuje až do 4. května. Zaměstnanci by neměli zapomenout předat potvrzení o zaplaceném pojistném své mzdové účtárně včas pro roční zúčtování. Správným a včasným uplatněním tohoto odpočtu nejen posílíte svůj rodinný rozpočet, ale zároveň zajistíte, aby vaše investice do budoucna pracovala na maximum se státní podporou v zádech.
About the Author
