Víte, že stát vám může vrátit tisíce korun jen za to, že si zodpovědně spoříte na stáří? Díky investičnímu životnímu pojištění a dalším státem podporovaným produktům si můžete snížit základ daně za rok 2025 až o úctyhodných 48 000 korun. Tato finanční strategie vám při standardní 15% sazbě daně přinese úsporu až 7 200 korun, které můžete využít pro své další potřeby místo toho, abyste je zbytečně odevzdali finančnímu úřadu. KB Pojišťovna apeluje na všechny klienty, aby tuto atraktivní příležitost nepropásli a včas si zkontrolovali své nároky na daňové zvýhodnění.
Maximální daňový odpočet se nově sčítá napříč různými produkty, mezi které patří nejen životní pojištění, ale i doplňkové penzijní spoření, penzijní připojištění či moderní dlouhodobý investiční produkt (DIP). Aby vaše pojistná smlouva splňovala zákonné podmínky pro odpočet, musí být sjednána alespoň na 10 let s výplatou nejdříve v 60 letech věku a nesmí umožňovat průběžné mimořádné výběry. Právě tyto parametry dělají z investičního životního pojištění efektivní nástroj pro budování stabilní finanční rezervy, který je nyní díky daňovým úlevám výhodnější než kdy dříve.
Cesta k získání peněz zpět je přitom překvapivě jednoduchá a stačí k ní jediné potvrzení o zaplaceném pojistném, které pojišťovny svým klientům zasílají v každoročním přehledu. Zaměstnanci musí tento doklad odevzdat své mzdové účtárně v rámci ročního zúčtování, zatímco podnikatelé jej zahrnou do svého daňového přiznání. Nezapomeňte na klíčové termíny pro rok 2026 – papírové přiznání je nutné podat do 1. dubna, zatímco při elektronickém podání máte čas až do 4. května. Zajistěte si svou daňovou vratku včas a nenechávejte své peníze ležet ladem.
About the Author
