Budoucnost finančního poradenství se přesouvá přímo do kapsy klientů, a to bez kompromisů. Klíčová výzva digitální éry, roztříštěnost klientských financí, je konečně řešena. Společnost Efekta brokerpool představila na konferenci FINfest 2025 revoluční mobilní platformu, která sjednocuje veškerý majetek klienta, ať už jde o automatickou evidenci smluv v modulu e-Šanon, nebo o komplexní přehled investic. Tato aplikace mění pravidla hry: klient získává kompletní a okamžitý přehled, zatímco poradce získává nezbytný nástroj pro urychlení práce a posílení vzájemné důvěry, čímž dramaticky zvyšuje kvalitu poskytovaných služeb.
Skutečný průlom platforma přináší v modulu Asset Management. Systém integruje aktuální tržní data, což umožňuje oceňování majetku v reálném čase, a to včetně externích podílových fondů, kryptoměn, drahých kovů i akcií. Největší inovací je však automatické a denně aktualizované oceňování nemovitostí za použití cenových map. Poradce může snadno vypočítat čistou hodnotu majetku (equity) po odečtení hypotéky. Systém navíc aktivně hlídá klíčové rizika, například upozorní na podpojištěnost nemovitosti (pokud její hodnota vzroste o více než 20 % oproti pojistné částce), což zaručuje, že finanční plán je vždy maximálně relevantní.
Jedinečné digitální propojení mezi finančním profesionálem a klientem zajišťuje funkce Zrcadlový pohled – poradce vidí ve svém desktopovém rozhraní přesně to, co klient v aplikaci, což eliminuje komunikační šumy a zjednodušuje servis. Kriticky důležitým prvkem moderní správy majetku jsou proaktivní notifikace, které upozorní poradce na termíny fixací hypoték nebo na významné pohyby portfolia. Pro nezávislé finanční profesionály je pak klíčová možnost plné customizace: celá platforma je brandovatelná, což umožňuje nabízet tento špičkový nástroj pod vlastní značkou. Tato digitalizace finančního poradenství šetří čas, zvyšuje efektivitu a upevňuje pozici poradce jako nepostradatelného správce komplexního klientského majetku.
About the Author
