Finanční poradci zůstávají pro české domácnosti klíčovými rádci při investicích, spoření na penzi i financování bydlení. Reprezentativní výzkum agentury Ipsos pro Českou asociaci společností finančního poradenství a zprostředkování odhalil, že plné dvě třetiny lidí (67 %) považují konzultaci s poradcem při důležitých finančních rozhodnutích za zásadní či důležitou a 61 % hodnotí spolupráci pozitivně. Zásadní paradox ale tkví v peněžence klientů: pokud by se poradenství stalo přímo placenou službou, pokračovalo by v něm pouze 38 % dotázaných, zatímco 51 % by ho odmítlo. Vnímaná hodnota odborné pomoci a ochota za ni zaplatit se tak výrazně rozcházejí.
Poradce Češi nejčastěji vyhledávají při sjednávání životního pojištění (23 %), majetkového pojištění (22 %), spoření na stáří (21 %) a investic (20 %), hypotéku pak přes odborníka řeší 17 % lidí. Role poradenství se také výrazně mění s věkem – zatímco mezi mladými do 26 let nikdy poradce nevyužila téměř polovina, ve věkové skupině 36 až 44 let řeší financování bydlení s odborníkem více než čtvrtina lidí. Právě poradcova schopnost posuzovat pojištění, investice i úvěry ve vzájemných souvislostech představuje hlavní přidanou hodnotu jeho práce.
Horší dostupnost finančního poradenství by přitom mohla mít na české domácnosti citelné dopady. Přibližně čtvrtina lidí (24 %) by své finance řešila zcela bez odborné pomoci, 17 % by důležitá rozhodnutí odložilo, osm procent by méně investovalo a šest procent by omezilo spoření na penzi. Právě u složitých dlouhodobých rozhodnutí však kvalifikovaná konzultace pomáhá správně vyhodnotit rizika a dlouhodobé následky jednotlivých kroků. Právě střední generace mezi 36 a 44 lety by přitom bez poradce tápala nejvíce – třetina z nich připouští, že by si s financemi musela poradit sama.
About the Author
